Mamy poważne kłopoty finansowe i niespłacone długi. Kiedy w akcję wkracza komornik, a kiedy syndyk? I czy dla nas to może być korzystne? Rozmawiają: mecenas Łukasz Łaguna z Katedry Prawa Pracy i Polityki Społecznej UJ i Marzena Florkowska.
Posłuchaj rozmowy
Kim jest syndyk i czym się zajmuje?
„Zadaniem syndyka jest zarządzanie mieniem osoby upadłej” – wyjaśnia mecenas Łukasz Łaguna z Katedry Prawa Pracy i Polityki Społecznej UJ. W postępowaniu konsumenckim syndyk prowadzi proces upadłościowy osoby fizycznej, która nie prowadzi działalności gospodarczej. Do jego obowiązków należy spieniężenie majątku dłużnika w zakresie dozwolonym przez prawo, zaspokojenie wierzycieli oraz przygotowanie planu spłaty, który zatwierdza sąd.
Syndyk a komornik – kluczowe różnice
Rozmówca podkreśla: „Komornik działa na wcześniejszym etapie, a syndyk pojawia się dopiero po ogłoszeniu upadłości”. Komornik zajmuje mienie i wynagrodzenie dłużnika, natomiast syndyk wchodzi w grę, gdy sąd uzna wniosek o ogłoszenie upadłości. Kluczowy jest więc moment, w którym osoba zadłużona zdecyduje się na taki krok.
Kiedy można ogłosić upadłość?
Podstawą do złożenia wniosku jest brak możliwości regulowania zobowiązań. „Jeżeli przez trzy, cztery, pięć miesięcy nie jesteśmy w stanie spłacać rat czy opłacać rachunków, mamy prawo wnioskować o upadłość” – mówi ekspert. Po jej ogłoszeniu część długów może zostać umorzona, co stanowi realne wsparcie dla zadłużonych osób.
Dlaczego państwo daje taką możliwość?
„Dla państwa cenne jest, aby obywatel mógł wyjść z długów i dalej pracować” – podkreśla syndyk. Choć wierzyciele ponoszą wówczas straty, ważniejsze jest dobro wspólne i szansa na powrót dłużnika do normalnego funkcjonowania w społeczeństwie i na rynku pracy.
